Цифровой контур продаж
Продажи финансовых продуктов в регулируемой среде
Проектируем продажи финансовых продуктов как управляемый контур: отделения, партнёрские каналы, материалы, заявку, CRM, обработку клиента и сопровождение
Решения для продаж
Собираем управляемый контур продаж финансовых продуктов: упаковку предложения, материалы, цифровую витрину, маршрут заявки, CRM и аналитику каналов
Развитие каналов продаж
Запускаем банковские, партнёрские, агентские и цифровые каналы. Настраиваем модель работы, роли участников и взаимодействие сторон
Инструменты
продаж
Готовим скрипты, продуктовые листы, обучающие материалы, калькуляторы, FAQ и другие инструменты продаж сложных финансовых продуктов
Цифровая
витрина
Проектируем продуктовые страницы, формы заявки, калькуляторы и сценарии, которые помогают понять предложение и оставить заявку
Маршрут заявки
и путь клиента
Проектируем путь от первого интереса до обработки заявки: точки входа, этапы, статусы, ответственных и контрольные точки
CRM
и сопровождение
Проектируем CRM-логику вокруг клиентского пути: этапы воронки, статусы, следующие действия, дожим, причины отказа и контроль обработки
Аналитика
каналов
Оцениваем вклад каналов продаж: где клиент увидел предложение, когда оставил заявку и почему возникают потери, отказы и задержки
Диагностика
Когда контур продаж требует внимания
Проблема редко только в канале или CRM. Чаще при продаже финансовых продуктов не хватает объяснения, доверия, повторных касаний, оформления заявки и контроля результата
Сложные условия, ограничения, риски и документы трудно донести в коротком контакте. В результате продукт либо упрощают до искажения, либо клиент не понимает, что именно ему предлагают.
Даже сильный канал не всегда заинтересован продавать именно этот продукт. Приоритет часто получают более простые, привычные, выгодные или заранее запланированные предложения.
Интерес возник, но дальше нет понятного продолжения: расчёта, материалов, повторного касания, консультации или следующего шага. В итоге заявка не доходит до результата.
Неполные данные, ручная передача, задержки, неясный ответственный, отсутствие статусов и контрольных точек приводят к тому, что часть заявок теряется или зависает без движения.
Клиента начали вести в одном канале, а завершать нужно в другом. Но без общей логики передачи, единых статусов и видимой истории контактов путь приходится начинать заново.
Организация видит поток обращений, но не видит реальную картину: какой канал дал качественный интерес, где клиент отказался, где не сработало сопровождение, а где была потеря управления.
Как мы выстраиваем продажи финансовых продуктов
Разбираем продажи финансовых продуктов по всей цепочке: от логики предложения и каналов продаж до маршрута заявки, CRM, обработки клиента и повторных касаний.
В результате вместо разрозненных действий появляется рабочий контур с понятными ролями, статусами, точками контроля и логикой передачи клиента между каналами.
01
Контур задачи
Фиксируем продукт, канал, сегмент, роли и процессы, ограничения среды, ожидаемый результат
02
Предложение
Собираем логику продажи для клиента и продавца: сценарии коммуникации, ценность, условия, саппорт
03
Маршрут заявки
Описываем роли, статусы, маршрут заявки, правила обработки и передачи между каналами, контроль
04
Цифровой контур
Проектируем продуктовые страницы, калькуляторы, формы, CRM, сервисные сценарии и аналитику
05
Внедрение
Доводим решение до рабочего формата: пилота, воронки, регламента или полноценного запуска
Форматы сотрудничества
Можно начать с отдельной задачи или собрать полный контур продаж: от диагностики до рабочего запуска
Быстрая диагностика
Разбираем задачу, находим разрывы в продукте, продажах, процессах или цифровом контуре и определяем следующий шаг
Сборка
решения
Собираем структуру решения: предложение, клиентский путь, маршрут заявки, процессы, сценарии продаж и CRM-логику
Запуск
и внедрение
Доводим решение до рабочего формата: страницы, воронки, CRM-сценария, регламента, пилота или полноценного запуска
Кейсы: как мы собираем продажи в рабочий контур
Проекты, где продажи финансовых продуктов, CRM, каналы, обучение и сопровождение клиента были собраны в единую систему
Задача
Вывести пенсионный продукт НПФ в банковский канал, встроить его во фронт- и бэк-офис и подготовить материалы для продаж.
Что сделано
Запущен канал продаж в банке, пенсионный продукт встроен в линейку комиссионных решений, добавлены сценарии для зарплатного проекта, запущен сервис «Налоговый вычет онлайн», подготовлены обучение и мотивация для дирекций МСБ и ККБ.
Результат
Банк получил рабочий контур продаж пенсионного продукта через несколько направлений. В пике канал обеспечивал около 15 тыс. новых договоров и до 45 млн ₽ комиссионного дохода в месяц.
Задача
Повысить результативность продаж сложного пенсионного продукта, собрать отдельный контур повторных касаний и навести управляемость в воронке.
Что сделано
Создан департамент развития бизнеса и маркетинга, запущен телемаркетинг как отдельный канал, подготовлены скрипты и обучение операторов, внедрены CRM B24, сквозная аналитика и CoMagic, обновлены коммуникации и контроль качества.
Результат
Конверсия по сложному пенсионному продукту выросла с 1% до 5%, прирост взносов в B2C достиг 2,5 млн ₽ в месяц, совокупно привлечено около 260 млн ₽, при этом удалось сохранить клиентский портфель около 2,5 млрд ₽ после санации банка.
Задача
Собрать линейку пенсионных продуктов для юрлиц и физлиц, адаптировать решения под банк и корпоративный сегмент, подготовить единые материалы и цифровую поддержку.
Что сделано
Разработана продуктовая линейка, спроектированы две пенсионные программы для банка из ТОП-10, внедрены корпоративные программы для крупных работодателей, подготовлен единый пакет маркетинговых и обучающих материалов, запущены цифровые проекты: личный кабинет, интеграция в зарплатный проект, механика «кэшбек на пенсию».
Результат
Получился единый контур продукта, продаж и сопровождения для нескольких каналов. По реализованным проектам привлечено свыше 500 млн ₽ пенсионных средств.
Обсудим вашу задачу
Опишите, что нужно собрать или улучшить: продукт, продажи, процесс, CRM, цифровой сервис или клиентский путь.
Ответим, уточним детали и предложим первый рабочий шаг.